Inför utestängning vände sig Patrick Daley Thompson till clouts spargris
Han fick $89 000 från Washington Federal Bank för besparingar efter att en annan Bridgeport-bank krävde att han skulle återbetala ett lån som var nästan tre år förfallna.
Patrick Daley Thompson behövde pengar.
Brorsonen till förre borgmästaren Richard M. Daley och sonson till den avlidne borgmästaren Richard J. Daley hade sin advokatverksamhet och sin post som vald kommissionär för Metropolitan Water Reclamation District of Greater Chicago. Han hade också allt han tog in från att hyra ut en tvålägenhet han ägde i Bridgeport, inte långt från den där han och hans familj bodde - samma hus där hans farfar bodde när han byggde en av landets mäktigaste politiska maskiner.
Men Thompson hade också två inteckningar - och enligt domstolsprotokollen var han nästan tre år förfallen på en av dem, och var skyldig $107 447 på en inteckning för tvålägenheten.
Det var då han vände sig till Washington Federal Bank for Savings. Den lilla, familjeägda Bridgeport-banken gav honom 89 000 dollar.
Till skillnad från typiska lån som de flesta kan få, skrev Thompson inte på något som lovade att betala tillbaka detta.
För det var så saker och ting fungerade på Washington Federal - clouts spargris.
Det är bilden som federala myndigheter har tecknat av den nu åtalade Thompson, som har varit rådman sedan 2015 i 11:e avdelningen som inkluderar den långvariga Daley politiska basen i Bridgeport och var hem för Washington Federal, som tillsynsmyndigheter stängde ner i december 2017 över 82 miljoner dollar i saknade pengar och ett massivt bedrägeriprogram.
Thompson hade länge gjort affärer med en annan Bridgeport-bank, Chicago Community Bank, och fått ett dussin lån där. Det hade inte utestängt honom när han misslyckades med att betala av en ballongsedel på tvålägenheten som skulle komma i mars 2011.
Men när banken såldes under påtryckningar från federala tillsynsmyndigheter och döptes om till North Community Bank, lämnade den in en utmätningsprocess mot honom i januari 2014 för det lånet.
Sheriffens kontor i Cook County levererade en kopia av stämningsansökan till hans bungalow i Bridgeport - samma hem där hans bortgångne farfar uppfostrade sina sju barn. Tidningarna lämnades till Thompsons fru Kathleen.
Två dagar senare fick Thompson 89 000 dollar från Washington Federal, enligt den 29 april åtal som anklagar honom för att ha lämnat in falska federala inkomstdeklarationer i fem år och göra falska uttalanden till federala banktillsynsmyndigheter.
Relaterad
Patrick Daley Thompson åtalad för lån från misslyckade Bridgeport-bank, förklarar sig oskyldig
Åtalet säger att Thompson använde de pengarna för att betala av en skuld hos en annan bank, utan att namnge den banken.
Fem dagar efter att han fick pengarna från Washington Federal lade North Community ner sin utmätningsprocess mot Thompson utan att säga om Thompson hade återbetalat hela lånet på $88 500 plus räntor och straffavgifter han var skyldig.
Thompson fick pengarna från Washington Federal utan att behöva ställa några säkerheter - utan att underteckna några dokument som säger att han skulle betala tillbaka pengarna, enligt hans åtal.
Och han betalade inte tillbaka några av de pengarna förrän federala tillsynsmyndigheter plötsligt stängde ner banken nästan fyra år senare - vilket markerar det numera sällsynta misslyckandet för en bank i USA.
Thompson, som också är privatpraktiserande advokat, är åtalad för sju brott relaterade till tre transaktioner - ett lån och två andra affärer som inte krävde några säkerheter eller betalningar - som involverade Washington Federal.
Den federala storjuryn som returnerade åtalet mot Thompson anklagade honom för att ha gjort falska uttalanden till federala tillsynsmyndigheter och sa att han var skyldig $110 000 till Washington Federal som han hade lånat för att köpa en andel i advokatfirman där han arbetade, när han faktiskt var skyldig banken 219 000 dollar.
Han anklagas också för att ha fuskat mot de federala inkomstskatter som han och hans fru lämnade in mellan 2013 och 2017 för att ha dragit av räntan som var skyldig, men aldrig betalad, till Washington Federal.
Efter att ha åtalats sa Thompson, 51,: Jag har inte begått något brott, jag är oskyldig och jag kommer att bevisa det vid rättegången.
Han sa att när han förhördes om sina affärer med Washington Federal, gav han fel siffra eftersom han hade glömt hur mycket pengar han var skyldig banken. När det gäller de falska inkomstdeklarationerna sa han att han gjorde oavsiktliga skattefel och drog av mer ränta än han hade betalat.
Relaterad
Ald. Patrick Daley Thompson fick ett hemligt avtal från Bridgeport Bank stängd för 'massivt bedrägeri'
Thompsons advokat, Christopher Gair, returnerade inte meddelanden för att få kommentarer.
Thompson var en student vid John Marshall Law School 1998 när han och hans fru betalade $157 500 för de två våningar två dörrarna söder om hans farföräldrars bungalow i 3500 blocket på South Lowe Avenue. De köpte den med en inteckning från Chicago Community Bank.
The Thompsons fick ytterligare ett lån från Chicago Community Bank - för 43 000 dollar - på tvåvåningen i mars 2006, och senare ökade lånebeloppet två gånger till 88 500 dollar, visar domstolsprotokoll. De var inte tvungna att göra några betalningar förrän lånet förföll i mars 2011, visar journalerna.
Det lånet var brottsligt när Thompson lånade $110 000 den 15 november 2011 från Washington Federal. Den skickade en check till advokatbyrån där Thompson var delägare. Han hade gått med i advokatbyrån - Burke, Warren, MacKay & Serritella - det året.
Han gjorde bara en betalning till Washington Federal mot de 110 000 $ han hade lånat, och slutade sedan betala, enligt åtalet.
Det förfallna lånet från Chicago Community Bank var utestående när Thompson tillträdde som distriktskommissarie för vattenåtervinning i december 2012.
Fyra månader senare, den 22 mars 2013, står det i åtalet att Thompson begärde och fick 20 000 $ från Washington Federal för att betala förfallna skatter till Internal Revenue Service. Han undertecknade aldrig några dokument som lovade att betala tillbaka pengarna, och han gjorde det inte förrän efter att banken hade stängts och myndigheterna granskade dess böcker, enligt åtalet.
Tio månader efter det, den 16 januari 2014, stämde Chicago Community Bank – som nu fungerar som North Community Bank – Thompson för att driva in lånet på $88 500 som skulle ha betalats ut i mars 2011. Rättegången sa att Thompson var skyldig $107 447, inklusive ränta och förseningsavgifter.
Thompsons fru accepterade delgivningen av stämningsansökan den 22 januari 2014, enligt domstolshandlingar som lämnats in av sheriffens kontor.
Den 24 januari 2014 gav Washington Federal Thompson 89 000 dollar för att betala av en panträtt som innehas av en annan finansiell institution på en fastighet som ägs av Thompson, enligt åtalet.
Fem dagar senare, den 29 januari 2014, betjänade sheriffens kontor Thompson med utmätningspapperen på hans advokatkontor. Samma dag lade North Community Bank ner sin stämningsansökan.
Men banken behöll en panträtt i tvåvåningen tills familjen Thompsons sålde den den 17 januari 2017 för 335 000 USD.
Förutom de tre transaktionerna som identifierades i åtalet, fick Thompson också ett lån på 80 000 USD från Washington Federal i oktober 2017 för att hjälpa till att reparera 11th Ward Regular Democratic Partys högkvarter på 3659 S. Halsted St.
Thompson och hans farbror, Cook County Commissioner John P. Daley, driver organisationen 11th Ward, som aldrig gjorde några betalningar på lånet förrän efter att federala tillsynsmyndigheter stängde banken den 15 december 2017. Lånet har sedan dess omförhandlats med Royal Savings Bank, som tog över insättningarna från Washington Federal, och den politiska organisationen Daley har gjort betalningar, enligt kampanjfinansieringsrapporter som den har lämnat in till delstaten Illinois.
Washington Federals styrelse stängde av John F. Gembara – som var dess president, verkställande direktör och större aktieägare – den 28 november 2017, då federala tillsynsmyndigheter höll på att reda ut bedrägeriplanen på banken.
Fem dagar senare, den 3 december 2017, hittades Gembara död, sittande i en stol, med ena änden av ett rep lindad runt halsen och den andra runt ett trapphus inne i sovrummet i Marek Matczuks hem i Park Ridge, som äger ett byggföretag och hade fem utestående lån på totalt 1,8 miljoner dollar från Gembaras bank.
Federala tillsynsmyndigheter stängde banken den 15 december 2017.
Matczuk är bland 10 personer som hittills har åtalats i brottsutredningen som federala åklagare säger involverade ett förskingringsschema där Gembara stal pengar från banken som grundades 1913 av 10 polska invandrare för att tjäna deras samhälle.
Enligt bankens historia gick Gembaras farfar senare med i banken. Och John Gembara följde sin far Emil Gembara när han skötte banken.
Federala åklagare har sagt att de förväntar sig att fler personer kommer att åtalas i utredningen av banken, vars förluster täcktes av Federal Deposit Insurance Corp.
Bland de som utreds är de fyra överlevande styrelseledamöterna, inklusive Gembaras syster Janice Weston; George Kozdemba, en pensionerad eltekniker från vattenåtervinningsdistriktet vars far också satt i bankstyrelsen; Lester Stepien, en kontrollör på ett köttförpackningsföretag; och William M Mahon, en biträdande kommissionär vid Chicago Department of Streets and Sanitation som också är medlem i Daleys 11th Ward Democratic Organization.
LÄS SUN-TIMES WASHINGTON FEDERAL UTREDNING
බෙදාගන්න: